جفت ارزها را کی بخریم کی بفروشیم؟
معامله کردن در فارکس شامل یک پروسه است که بتوانیم پیشبینی کنیم کدام ارز در حال قوی شدن و کدام در حال ضعیف شدن است تا بدانیم کی بخریم و کی بفروشیم.
شما چطور میفهمید که کی بخرید و کی بفروشید؟
در مثالهای زیر، میخواهیم کمی چاشنی تحلیل فاندامنتال را به کار بگیریم تا به ما کمک کند تصمیم بگیریم آیا باید جفت ارزی را خرید یا فروخت.
عرضه و تقاضا برای یک ارز خاص، بر اساس فاکتورهای اقتصادی خاص تغییر میکند که نرخ تغییرات ارز را به بالا و پایین هدایت میکند.
هر ارز متعلق به یک کشور است پس تحلیل فاندامنتال فارکس، روی وضعیت کلی اقتصاد کشور همان ارز تمرکز دارد. برای مثال: تولیدات، استخدام، ساخت و ساز، تجارت بین الملل و نرخ بهره.
نترسید!
اگر شما همیشه این مباحث اقتصادی برایتان خسته کننده بوده، اصلا نگران نباشید!
ما مباحث تحلیل بنیادی یا فاندامنتال را در بخشهای بعدی پوشش میدهیم.
EUR/USD
در مثال EUR/USD، یورو ارز پایه است بنابراین اساس خرید یا فروش همین ارز است. اگر شما معتقدید که اقتصاد آمریکا قرار است ضعیف شود، که قطعا برای دلار آمریکا بد است؛ باید وارد معامله خرید (Buy) EUR0/USD شوید.
با این عمل شما یورو را به امید آنکه نسبت به دلار قویتر شود (گرانتر) میخرید. اگر شما بدانید که اقتصاد آمریکا قوی است و یورو قرار است در مقابل آن ضعیف شود باید یک دستور (Sell) یا فروش EUR/USD قرار دهید. با این عمل شما یورو را به امید ضعیف شدن در مقابل دلار فروختهاید.
برای یادگیری بازار ارز جهانی به صورت رایگان کلیک کنید: آموزش فارکس
USD/JPY
حال فرض کنید بخواهیم همین کار را با USD/JPY انجام دهیم، اینبار دلار آمریکا (USD) ارز پایه است پس اساس خرید و فروش ما دلار است. حالا اگر شما فکر میکنید که ژاپن قصد دارد ین خود را به منظور کمک به صادرات ضعیف کند، باید USD/JPY را بخرید (buy) با انجام این کار شما دلار را خریدید چراکه ین قرار است ضعیف شود.
اگر شما معتقدید که سرمایهگذاران ژاپنی، پولهای خود را از بازار مالی آمریکا بیرون کشیدهاند و قرار است حالا این پول را (دلاری) تبدیل به ین کنند؛ این کار قطعا دلار را تضعیف خواهد کرد پس شما باید USD/JPY را بفروشید. با اینکار شما دلار را به دلیل تضعیفش نسبت به ین فروختهاید.
GBP/USD
در این مثال، پوند ارز پایه است بنابراین مبنای خرید و فروش ما پوند است. اگر شما فکر میکنید که اقتصاد بریتانیا قرار است بهتر از اقتصاد آمریکا عمل کند، باید GBP/USD را بخرید. با این کار شما پوند را خریدهاید چون در مقابل دلار قویتر شده. اگر شما فکر میکنید که اقتصاد بریتانیا در حال تضعیف است و اقتصاد آمریکا در حال پیشی گرفتن از آن است باید GBP/USD را بفروشید. با این کار شما پوند را در ازای دلار فروخته اید.
USD/CHF
در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه است پس مبنایی برای خرید و فروش ما است. اگر فکر میکنید فرانک سوییس در حال قدرت گرفتن است باید USD/CHF را بخرید. و به همین ترتیب مثل مثالهای قبل اگر فکر میکنید اقتصاد آمریکا در مقابل سوییس در حال تضعیف است باید USD/CHF را فروخت.
مفهوم لات (lot)
شما وقتی به یک مغازه میروید و میخواهید یک تخممرغ بخرید، احتمالا نمی توانید یک تخممرغ بخرید، اگر بستهای باشد احتمالا ۱۲ تایی یا شانهای است؛ پس فرض کنید به آن شانه یا لات (lots) میگویند. در فارکس، اینکه شما بگویید ۱ یورو بخرم یا بفروشم بیمعنی است؛ پس به جای آن از مفهوم لات استفاده میشود که به صورت زیر است:
لات (lot): ۱۰۰۰۰۰ واحد از آن ارز (صد هزار)
مینی لات (mini lot): ۱۰۰۰۰ واحد از آن ارز (ده هزار)
میکرو لات (micro lot) : ۱۰۰۰ واحد از آن ارز (هزار)
البته این اعداد ممکن است بر اساس نوع حساب شما و بروکر شما کمی تفاوت کند، اما استاندارد کلی همین است. در آینده در مقالهای مجزا به صورت کامل این مفهوم را یاد میگیرید.
معامله با مارجین (margin trading)
بسیاری از افراد که حتی مدتی است در فارکس مشغول هستند، این مفهوم را هنوز درست درک نکردهاند. ما در آینده بخشی اختصاصی برای این موضوع در مدرسه فارکس میهن چارت، اختصاص دادهایم تا دیگر تردیدی از درک شما به این موضوع باقی نماند اما در این مقاله به توضیح اجمالی آن میپردازیم.
اما من که پول کافی برای خرید ۱۰ هزار یورو ندارم، آیا هنوز هم میتوانم معامله کنم؟
جواب بله است! با استفاده از لوریج این کار ممکن است.
وقتی شما با لوریج یا اهرم (leverage) معامله میکنید، قرار نیست ۱۰ هزار یورو بپردازید. به جای آن شما مقداری پول در کارگزاری میریزید که به آن مارجین (margin) میگویند. اهرم، یک تناسب یا ضریب در اندازه معامله در برابر پول واقعی شما است.
اجازه دهید با یک مثال توضیح دهیم:
شما در حساب کاربری بروکر خود، حساب با اهرم ۱:۵۰ (بخوانید یک به پنجاه) باز کردهاید، به این حساب حالا ۲ درصد مارجین لازم، هم میگویند یعنی ۲ درصد مارجین لازم است، به زبان ساده یعنی اگر بخواهید معاملهای با حجم $100,000 باز کنید، ۲ درصد از آن را باید در کارگزاری شارژ کنید یعنی $2,000 .
این یعنی به شما این اجازه داده شده با پول کمتر، معاملهای بزرگتر تا چند برابر باز کنید.
به همین دلیل است که شما قادرید یک معامله را با پول کمی باز کنید. مثلا با ۱۰۰۰ دلار به اندازه ۵۰ هزار دلار معامله باز کنید یا حتی با ۲۵ دلار به اندازه ۱۲۵۰ دلار معامله باز کنید.
باز هم تاکیر میکنم که در آینده این مباحث به صورت کامل گفته میشود اما در حال حاضر خوب دقت کنید تا مثالی از کی بخریم کی بفروشیم بدهیم:
- شما تحلیل کردهاید که پوند انگلیس قرار است از دلار آمریکا قویتر شود.
- شما مثلا ۱ لات معامله باز میکنید، ۱ لات خرید GBP/USD و مارجین لارم حساب شما ۲ درصد است.
- صبر میکنید تا قیمت بالا رود
- وقتی شما ۱ لات (۱۰۰۰۰۰ واحد) از GBP/USD را در 50000 بخرید، یعنی شما ۱۰۰۰۰۰ واحد پوند خریدهاید، که ارزش آن ۱۵۰ هزار دلار میشود (۱۰۰۰۰۰ واحد پوند در قیمت نرخ تبدیل 1.50000 )
- از آنجایی که مارجین لازم برای حساب شما ۲٪ است، $3000 از پولی که نزد کارگزار گذاشتهاید، درگیر میشود (۲٪ از ۱۵۰ هزار دلار میشود ۳۰۰۰ دلار)
- یعنی شما در حقیقت ۱۰۰۰۰۰ پوند را وارد معامله کردهاید با وجود آنکه پول شما ۳۰۰۰ دلار بیشتر نیست.
- تحلیل شما درست از آب درمیآید و شما تصمیم میگیرید که معامله را تسویه کنید (sell to cover) ، یا خریدی که کرده بودید را بفروشید و نقد کنید، شما در قیمت 50500 معامله را نقد میکنید. شما تقریبا $500 دلار سود کردهاید.
بعد از درک کی بخریم کی بفروشیم ، وقتی شما تصمیم بگیرید که یک پوزیشن را ببندید، مارجین شما (در مثال بالا کل پول شارژ شده بود= full margin) به شما برمیگردد و محاسبات مربوط به سود و زیان شما انجام میگیرد.
سپس این سود یا زیان در حساب شما اعمال میشود.
اجازه دهید مثال بالا را بررسی کنیم:
- GBP/USD به اندازه خیلی کمی بالا رفت، حتی به اندازه یک پنس هم نبود!
- اما شما ۵۰۰ دلار سودسازی کردید?
- شما در یک چرت بعد ناهار بودید
- چطور این ممکن است؟ این به دلیل آن است که شما فقط با ۱ پوند وارد معامله نشدید
- اگر ساز معامله شما ۱ پوند بود، درست است، شما نصف پنس سود میکردید
- اما در حقیقت سایز ورود معامله شما ۱۰۰ هزار پوند بود (یا ۱۵۰ هزار دلار)
- و جالب اینجاست که شما اصلا همچین پولی نداشتید
- تمام چیزی که شما نیاز داشتید، $3000 دلارمارجین بود.
- ۵۰۰ دلار سود از ۳۰۰۰ دلار واریز یعنی ۱۶.۶۷٪ سود??
- و آن هم در ۲۰ دقیقه
- این قدرت معامله با اهرم است (لوریج)
اما یادتان باشد، مارجین یا پول واریزی کم میتواند به همان اندازه ضرر هم داشته باشد. شاید در جواب کی بخریم کی بفروشیم ، باید گفت تمرین این مفاهیم ساده.
پس متوجه شدید که این تغییر کوچک که برای شما سودی به همراه داشت، میتوانست برعکس باشد و شما به همان اندازه ضرر کنید.
یعنی شما میتوانستید در ۲۰ دقیقه که در چرت بودید، ۵۰۰ دلار نازنین از دست بدهید؟
این یعنی شما در حین چرت زدن یک کابوس ندیدهاید، بلکه بعد چرتی راحت، وارد یک کابوس شدهاید. اهرم یا لوریج بالا، به نظر خیلی جذاب میآید اما به همان اندازه کشنده است.
برای مثال شما یک حساب فارکس باز میکنید و در آن $1000 شارژ میکنید. بروکر شما اجازه میدهد که اهرم خود را ۱:۱۰۰ انتخاب کنید یعنی با این پولی که در حساب ریختهاید، تا 100000 دلار میتوانید وارد معامله شوید.
یک حرکت 100 pip (بخوانید ۱۰۰ پیپ) در بازار، کل پول شما را نابود میکند. در EUR/USD ، یک حرکت ۱۰۰ پیپی معادل تغییر ۱ یورو در قیمت است، تبریک میگویم ? شما حساب خود را فقط با تغییر ۱ یورو در قیمت ترکاندید .
معامله در سیستم مارجین و لوریج، دارای سیستم مدیریت ریسک متفاوتی است و ما نمی خواهیم شما حساب خود را بسوزانید، برای همین قرار است در مدرسه فارکس میهن چارت، یک فصل کامل را به معاملات اهرمدار و نحوه مدیریت ریسک آن اختصاص دهیم.
مفهوم Rollover
اگر شما معاملات خود را باز نگه دارید و تایم کات آف (cut off time) بروکر شما که معمولا 5 pm ET است سر برسد، یعنی روز کاری به وقت بروکر تمام شود، یک هزینه یا بهره یا کمیسون به معامله شما تعلق میگیرد که به آن Rollover fee یا Swap fee میگویند، که شما به عنوان معامله گر ممکن است آن را بدهید و ممکن است آن را بگیرید (بسته به نوع معامله)
اگر شما نمیخواهید درگیر این هزینه شوید، مطمئن شوید که معامله خود را قبل از تایم کات – آف ببندید.
از آنجایی که هر معامله ارز شامل قرض دادن آن ارز در ازای ارزی دیگر است، این بهره جزئی از معاملات فارکس است.
این بهره در زمانی که آن ارز قرضی باشد از شما گرفته میشود.
این بهره در زمانی که ارز خریداری شده باشد، به شما داده میشود. اگر شما ارزی که خریدهاید، دارای نرخ بهره بالاتری از دیگری که قرض کردید باشد، به شما مبلغی پرداخت میشود.
همین پروسه در صورت عکس بودن معکوس است.
البته توجه کنید که بسیاری از بروکرهای فارکس خردهفروشی، تنظیمات و قوانین مربوط به این بهره را تغییر میدهند. پس قوانین آن را از بروکر خود بپرسید.
در بخش زیر یک جدول داریم که نرخ بهره بعضی از ارزهای اصلی را نشان میدهد.
در این مقاله سعی کردیم یک دید کلی از اینکه در فارکس: کی بخریم کی بفروشیم به شما بدهیم اما بدانید این اصلا کافی نیست. شما باید علم آن را بیاموزید. پس با مدرسه فارکس میهن چارت همراه باشید.
درباره میلاد شاهبابایی
من میلاد هستم، یک تریدر بازار فارکس. از وقتی شروع به ترید کردم، نبود آموزشهای کافی در این زمینه باعث شد در یک حلقه معیوب گیر بیافتم به همین دلیل این وبسایت رو تاسیس کردم تا با ایجاد بستری برای آموزش صحیح و گام به گام، خلا آموزشی رو پر کنم. پس با من همراه باشید...
نوشته های بیشتر از میلاد شاهبابایی
دیدگاهتان را بنویسید